Waya s'engage à respecter des normes élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) et exige que tous les clients (marchands et partenaires), la direction et les employés de Waya adhèrent à ces normes afin d'empêcher l'utilisation des produits et services de Waya à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Le programme de conformité AML/CTF mis en œuvre comprend des politiques écrites, des procédures, des contrôles internes et des systèmes, y compris mais sans s'y limiter :
- Les informations que nous recueillons
- L'identification des risques potentiels de LBC/FTF pertinents aux activités de chaque Waya.
- Les politiques et procédures mondiales et locales en matière de LBC/FTF pour assurer la conformité aux lois et règlements en matière de LBC.
- L'identification et la vérification des clients (y compris les bénéficiaires effectifs).
- Règles concernant les transactions des personnes politiquement exposées (PEP).
- Diligence renforcée des clients à risque accru.
- Procédures internes de surveillance et de signalement des activités suspectes des clients de Waya.
- Vérification des clients par rapport à la liste mondiale des terroristes et des nationalités spécialement désignées, aux listes de sanctions financières et autres pertinentes.
- Tenue de dossiers pertinents.
- Formation et sensibilisation régulières du personnel.
- Gestion des demandes de renseignements et des incidents réglementaires.
- la coordination de la conformité quotidienne par le personnel responsable de la conformité.
Les normes établies dans la politique interne AML/CTF sont basées sur les exigences légales et réglementaires applicables afin de prévenir Waya et ses clients du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme ou d'autres activités frauduleuses.
WAYA EXERCE SES ACTIVITÉS DANS LE RESPECT DES PRINCIPES GÉNÉRAUX SUIVANTS :
CONNAÎTRE SON CLIENT ET PROCÉDURES D'IDENTIFICATION DES CLIENTS
Les procédures KYC comprennent les éléments clés suivants : l'identification du client, la politique d'acceptation du client, la gestion des risques et le suivi permanent des comptes des clients à haut risque. Avant d'exécuter tout type d'activité, Waya détermine et documente la véritable identité des clients et obtient des informations sur le but et la nature réelle de l'activité.
Waya obtient et documente toute information supplémentaire, appropriée à l'évaluation du risque de blanchiment d'argent avec une approche sensible au risque.
Les procédures KYC sont toujours respectées lorsque les clients ouvrent des comptes et établissent une nouvelle relation d'affaires. Les procédures AML/CTF et KYC de Waya Group Limited sont menées selon une approche basée sur le risque. Par conséquent, l'ouverture de comptes anonymes pour accéder ou utiliser les services de Waya n'est pas autorisée.
Groupe Waya Limitée développe également un système de contrôle automatisé en place par lequel elle peut surveiller en permanence les personnes physiques et morales par rapport aux listes de surveillance mondiales.
RELATION DE CORRESPONDANT AVEC DES BANQUES, DES SOCIÉTÉS DE SERVICES FINANCIERS ET OU DES SOCIÉTÉS FINTECH.
Waya n'a pas de relations de correspondant avec des " coquilles avec des banques/sociétés de services financiers/sociétés Fintech ".
Waya détermine toujours la réputation des institutions correspondantes, notamment si elles ont fait l'objet d'enquêtes sur le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme ou d'autres actions/sanctions réglementaires.
LA SURVEILLANCE ET LE SIGNALEMENT DES TRANSACTIONS ET ACTIVITÉS SUSPECTES.
Conformément aux exigences des lois du Royaume-Uni, du Ghana et de l'Afrique du Sud sur la facilitation de la prévention de la légalisation des revenus illicites, Waya met en œuvre et maintient des mesures pour traiter les transactions suspectes. Waya tient compte des indications selon lesquelles l'argent d'un client provient d'activités illégales ou d'autres activités de blanchiment d'argent et signalera tous les cas identifiés d'activités suspectes aux autorités compétentes.
Waya évite de fournir un soutien ou une assistance aux parties qui cherchent à tromper les autorités chargées de l'application de la loi en fournissant des informations fausses, altérées, incomplètes ou manquantes.
Par conséquent, tout le personnel de Waya surveille avec diligence toute transaction/activité inhabituelle ou suspecte en fonction des critères pertinents applicables.
TENUE DE REGISTRES ET DE DOCUMENTS
Les enregistrements de tous les documents obtenus à des fins d'identification et toutes les données de transaction, ainsi que d'autres documents sont conservés électroniquement pendant au moins 15 ans.
Si vous avez des questions ou avez besoin d'informations supplémentaires concernant les efforts du Groupe Waya Limited en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, veuillez contacter :
NANA JOSEPH ANDORFUL
COMPLIANCE@WAYAMONEY.COM
RESPONSABLE DE L'ÉVALUATION DES RISQUES ET DE LA CONFORMITÉ
WAYA
